CFP – Certified Financial Planner

O CFP® é uma das certificações financeiras mais desejada e de maior prestígio no mundo. Muito mais do que uma certificação para ser gerente de conta ou consultor de investimentos, o profissional CFP® é um especialista em planejamento financeiro pessoal, familiar e patrimonial, desenvolvendo estratégias para todo perfil de cliente.

O profissional CFP® tem as competências e conhecimentos necessário para organizar melhor as finanças pessoais dos seus clientes, sempre buscando atender seus objetivos, respeitando o perfil e restrições do investidor. A abrangência de conhecimento do profissional CFP®, tange assuntos relacionados de administração de investimentos, gerenciamento de riscos, previdência complementar, seguros, planejamento financeiro, fiscal e sucessório.

A conquista da certificação pode alavancar a carreira do profissional dentro da instituição financeira da qual faz parte ou abrir portas para novas oportunidades no mercado financeiro por se tratar de uma certificação muito cobiçada por instituições financeiras no segmento de alta renda (Private Banking e Family Office). Além disso também pode ampliar as possibilidades de atuação do profissional, se este optar por se tornar um especialista autônomo, prestando serviço de planejamento financeiro pessoal individual.

O nível de dificuldade do CFP® é alto devido a sua extensa quantidade conteúdo abordado nas provas. Possuir o CFP® no currículo com certeza é considerado um grande diferencial na entrevista de emprego devido a seu prestígio, seletividade e nível de dificuldade. Na década de 70, surgiu nos Estados Unidos a profissão de planejador financeiro.

Com o crescimento da Certificação CFP® no mundo, foi criado o Financial Planning Standards Board – FPSB. Ela é a entidade responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso das marcas CFP® fora dos Estados Unidos.

Atualmente, o FPSB supervisiona entidades afiliadas de planejamento financeiro e está presente em 26 países, com mais de 180 mil profissionais certificados*.A Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, antigo IBCPF – Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros, é quem concede a certificação CFP® no Brasil. Por ser a única entidade afiliada ao FPSB (Financial Planning Standards Board), a Planejar tem a autorização para conceder a certificação para profissionais que atendam aos padrões mundiais desta certificação, resumidos nos 4 E’s: Exame, Educação, Experiência profissional e Ética.

A Certificação CFP® é uma certificação internacional, mas o exame realizado no Brasil é adaptado ao padrões brasileiros. O processo para realização da prova se assemelha à um vestibular ou concurso público, com caderno de perguntas e respostas e cartão resposta para anotação dos gabaritos. O exame é composto por 6 provas modulares com 140 questões de múltipla escolha ao todo, as perguntas possuem 4 alternativas. A prova pode ser feita de forma modular ou completa e o candidato dispõe de 7:05 horas para realização da prova completa, realizada em um único dia, com períodos alternados entre manhã e tarde.

O candidato deve obter o mínimo de 70% de acerto se a prova for realizada separadamente por módulos ou 70% da prova completa com a exigência mínima de 50% de acertos em cada módulo. O índice de aprovação da certificação CFP® no Brasil é de aproximadamente 30% e o candidato dispõe de 24 meses para concluir todos os 6 módulos.

A periodicidade, datas e agendamento dos exames é informado pelo órgão certificador, porém a prova costuma ser realizada quadrimestralmente. A prova é divididas em seis módulos com um total de 140 questões.

A distribuição dos assuntos por módulo respeita a seguinte ordem:

  • Módulo 1 — Planejamento Financeiro e Ética (53 questões)
  • Módulo 2 — Gestão de Ativos e Investimentos (27 questões)
  • Módulo 3 — Planejamento de Aposentadoria (18 questões)
  • Módulo 4 — Gestão de Riscos e Seguros (15 questões)
  • Módulo 5 — Planejamento Fiscal (14 questões)
  • Módulo 6 — Planejamento Sucessório (13 questões) Após a aprovação no exame conclui-se a primeira etapa para obter sua certificação.

Na sequência o profissional deverá comprovar: formação acadêmica e no mínimo 3 anos de experiência profissional no relacionamento com clientes. Além disso, ele deverá realizar sua associação à PLANEJAR. Para o candidato manter a certificação, sua manutenção exige que a cada 2 anos o profissional comprove educação continuada através de cursos e atividades registradas junto à Planejar.

Participação e realização de seminários e palestras, publicação de artigos e participação de outras atividades contam como eventoscomprobatórios de educação continuada. Para a manutenção da certificação também é necessário o pagamento de uma anuidade.

A anuidade atualmente está no valor de R$ 875,00 Atualmente o valor para realização do CFP® é de R$ 350,00* por módulo e R$ 1.300,00* a prova completa.

Mais de 4.000 certificações CFP®* já foram emitidas até o momento.

*Informações baseadas no site da PLANEJAR em 05/2019.

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